“Tie, kas iesaistās sīkās krāpšanās, nonāk cietumā. Apkrāptu lielu - un tu ieies vēsturē. Šis bēdīgais teiciens lieliski raksturo situāciju ar krāpšanu pasaulē.
Dodgers vienmēr pastāvēja. Cilvēka kaislības ir šādu cilvēku augsne. Vēlme "iegūt daudz, ātri un bez traucējumiem" bieži ir pirmais melu un viltus ķēdes posms. No otras puses, veltīga tiekšanās pēc slavas, goda un sabiedrības uzmanības var būt arī krāpšanas cēlonis.
Lielais S. Spīlbergs nenoniecināja uzņemt filmu par krāpšanas īsto dupsi Frenku Abegneilu. "Noķer mani, ja vari" ("Noķer mani, ja vari") ar talantīgo Dikaprio titullomā.
Tiek rakstītas grāmatas par krāpniekiem, kuriem izdevies "īpaši izcelties", tiek veidotas filmas, viņu vārdi pat iekļauti Ginesa rekordu grāmatā.
Teorētiski krāpšanu ir iespējams sadalīt vairākos veidos. Viņi var būt individuāli, ja strādā viena persona, grupa, ja ir vairāki "peļņas cienītāji" vai korporatīvie. Lielo korporāciju mahinācijas noved pie ne tikai tūkstošiem cilvēku finanšu sabrukšanas vienlaikus, bet arī pie biržu sabrukuma, krīzes situāciju rašanās visā finanšu nozarē, piemēram, hipotēkas. Mūsdienu finanšu noziegumu kopsumma ir sasniegusi simtiem miljardu dolāru. Zemāk mēs runāsim par diviem globālas finanšu krāpšanās gadījumiem.
Bernards Madofs. "Nevainojama reputācija ir pirmā lieta, kas nepieciešama krāpniekam" (Agata Kristi)
Viens no slavenākajiem finanšu krāpniekiem bija amerikānis Bernards Madofs. Gadsimta laupītājs Madofu sauc par "Forbes". 40 gadus viņa uzņēmums Madoff Securities ieguldītājiem ir nodrošinājis nemainīgi lielu atdevi, un pats Madofs tika iecelts par Nasdaq, kas ir viena no trim lielākajām ASV biržām, direktoru padomes priekšsēdētāju. Krāpšanas upuri bija ne tikai parastie investori, bet arī turīgi amerikāņi un slavenības. Tas pats Stīvens Spīlbergs. Tas skāra lielu skaitu starptautisko fondu un banku. Ne bez īstām nāvēm. Francijas investors, kurš zaudēja 1,5 miljardus dolāru, izdarīja pašnāvību. Viens no Madofa dēliem tika atrasts pakārts.
Kopumā Bernards Madofs saņēma 150 gadus cietumā par savām mahinācijām.
Viņš bija liecinieks lietā.
Lemānas brāļu banka. "Tas, kurš nozog āķi no jostas, tiek izpildīts, un tas, kurš nozog valstību, kļūst par valdnieku" (Chuang Tzu)
Starp korporatīvajiem izkrāpumiem izceļas investīciju bankas Lehman Brothers gadījums. Tās aktīvi sasniedza vairāk nekā 500 miljardus USD. Uzņēmums ar pusotra gadsimta vēsturi bija starp četriem pasaules līderiem investīciju biznesā. Tās biroji apkalpoja vairāk nekā 25 tūkstošus cilvēku. Riska darījumu rezultātā tika izveidota piramīdas shēma, kurā brokeri pārdeva “uzpūstus” vērtspapīrus, un procentus vecajiem investoriem maksāja no naudas ieņēmumiem no jauniem investoriem. 2008. gadā banka pieteica bankrotu. Lehman Brothers sabrukums tiek uzskatīts par impulsu finanšu krīzei 2000. gadu sākumā, kas šodien nav pilnībā pārvarēta.
Bankas vadošajiem vadītājiem un auditorfirmai, kas pārbaudīja bankas darbu, netika izvirzītas apsūdzības.
